Банки Кипра принудительно закрывают счета российских клиентов
Несколько недель назад ряд крупных европейских СМИ сообщили
о том, что кипрские регуляторы ужесточают условия для российских клиентов. Это
связано с визитом на Кипр в начале мая 2018 года представителей OFAC Office of
Foreign Assets Control Управления по контролю над иностранными активами –
американским подразделением Министерства финансов США.
В частности телеграм-канал об экономике, бизнесе и финансах
Fun&Profit , а также медиа-портал The Bell сообщили, что после этого визита
коммерческие банки Кипра предлагают россиянам, в том числе и тем, кто имеет
кипрский паспорт, закрыть свои счета или перевести их в банк «RCB», 46% акций
которого принадлежит российскому банку «ВТБ».
Причиной сложившейся ситуации эксперты называют недоверие со
стороны многих мировых банков после громких скандалов с отмыванием денег, а
также усиление давления на Россию, в связи с введением США новых экономических
санкций. Аналитики подчеркивают, что кипрский банк «RCB» не останавливает свою
работу и юридически вписывается в рамки американских санкционных ограничений,
но существенная вероятность углубления давления и принятие новых санкций
вызывают серьезные опасения экспертов.
Аналогичная ситуация сложилась в Латвии с местным банком
«ABLV», вторым по размеру активов в Латвии и одним из крупнейших банков
Прибалтики, который казначейство США обвинило в отмывании денег. Банк вынужден
был начать процесс самоликвидации и заморозил счета клиентов. Благодаря
программе гарантированных вкладов, людям удалось вернуть свои активы, но при
этом европейские банки, включая и банки Латвии, отказались принимать денежные
средства из «ABLV». Далее ситуация еще более усложнилась – некоторые банки, в
том числе и кипрские, отказались вообще принимать деньги из Латвии. Перевести
собственные средства удалось лишь тем клиентам, кто уже имел счет в кипрском
банке – все новые клиенты получили отказ.
Нынешняя ситуация на Кипре также усугубляется. У россиян уже
существуют значительные проблемы при попытке открыть счет. Если ранее для этого
требовалось только наличие паспорта и доказательство адреса проживания, то
теперь банки требуют расширенный список документов – подтверждение источника
доходов и происхождения денежных средств, выписки из существующих банковских
счетов, документы об уплате налогов и праве собственности на бизнес.
Аналитики констатируют, что такое закручивание гаек, по
факту является признаком того, что российские деньги стали крайне нежелательны
в банках Кипра и им лучше покинуть юрисдикцию острова. Американские регуляторы
давят на Кипр и местные банки вынуждены защищать свои интересы. В частности
«Bank of Cyprus» рекомендует российским клиентам перевести свои счета в «RCB»,
который связан с банком «ВТБ», который в свою очередь находится под действием
санкций. Если клиенты будут отказываться осуществить такой перевод, счета будут
закрывать принудительно.
По сообщениям «Европа-Кипр» банк «RCB» выпустил пресс-релиз,
в котором пояснил, что Минфин США потребовал у кипрских регуляторов усиления
контроля за происхождением денежных средств клиентов банков, а также за
проводимыми ими транзакциями. Однако это продиктовано не только необходимостью
контроля за обеспечением выполнения антироссийских санкций и касается не только
российских клиентов – Казначейство США намерено перекрыть каналы отмывания
криминальных денег по всему миру.
Закрытие счетов грозит всем клиентам, которые не выполнят требования AML – департамента по борьбе с отмыванием денег и программы KYC – «Знай своего клиента» о пояснении характера сделок, не предоставят данные о происхождении средств и налоговые декларации. В пресс-релизе банка «RCB» особо подчеркивается, что эти требования одинаковы и обязательны к исполнению для всех кипрских банков без исключения. Это приводит к тому, что многие клиенты вынуждены закрывать свои счета или сталкиваются со сложностями при открытии нового счета.
