Legal Entity Identifier, или международный код идентификации юридического лица – это новый инструмент для обеспечения прозрачности и скорости при ведении международного бизнеса. Это стандарт, который в ближайшем будущем объединит информацию о компаниях в единую базу данных, что упростит взаимодействие между ними. Почему о получении LEI стоит задуматься не только финансовым организациям, но и обычным оффшорным компаниям, которые хотят вести бизнес и открывать банковские счета?

Что такое Legal Entity Identifier?

Legal Entity Identifier (LEI) – это уникальный идентификатор, который присваивается юридическим лицам. Создан в рамках международного стандарта ISO 17442. В первую очередь он ориентирован на применение на финансовых рынках.

Управляет и контролирует Глобальную систему идентификации юридических лиц организация GLEIF, созданной Regulatory Oversight Committee (ROC). Она же обеспечивает аккредитацию компаний, которые на локальном уровне выдают соответствующие идентификационные коды.

Сам LEI – это 20-значный код, в котором зашифрована информация об организации, выдавшей код, и об организации, получившей код, и резервные/контрольные символы.

Источник: www.gleif.org

Зачем внедряют Legal Entity Identifier?

Создание LEI обусловлено требованием однозначной идентификации юридического лица как на локальном рынке, так и международном.

Глобализация привела к тому, что компании из любой страны так или иначе могут работать на любом рынке. Это означает, что компании с похожим или одинаковым названием могут оказывать похожие услуги, при этом, к ним выдвигаются разные требования.

Помимо этого, за счет огромного массива данных, а также закрытости некоторых реестров компаний, получить точную информацию о контрагенте сложно. Это повышает неопределенность, а также влечет за собой дополнительную ответственность. К примеру, в России за неудачное сотрудничество с «плохим» контрагентом наказать могут и честного предпринимателя.

Невозможность получить полную информацию за короткий промежуток времени усложняет работу бизнесу, затягивает время на проведение операций, повышает риски.

Как отметили в Совете по финансовой стабильности, внедрение LEI решает задачи, связанные с обеспечением финансовой стабильности, повышает эффективность в управлении рисками и при оценке экономических микро- и макрорисков.

В целом это помогает бороться с мошенничеством, рыночными махинациями и обеспечивает дополнительную прозрачность рынку.

В базе данных LEI собрана бесплатная и стандартизованная информация о 500 000 компаниях. Миллион компаний на подходе в ближайшем будущем. В первых рядах находятся те компании, которые работают на финансовых рынках и торгуют акциями, выпускают облигации, обеспечивают работу паевым и иным инвестиционным фондам.

Получить доступ к этой базе данных может любой желающий.

Европейский союз обязал все компании, которые занимаются финансовыми рынками, получить LEI. Решение было принято в начале 2018 года и на внедрение был дан переходный период в 6 месяцев. Сам LEI существует с 2014 года, сначала в пилотном виде, а теперь уже в полностью функционирующем и стремительно развивающемся формате.

В коде LEI хранится следующая информация:

• название компании;
• юридический адрес компании;
• наименование регистратора;
• страна регистрации;
• юридическая форма;
• статус компании;
• дата регистрации компании;
• другая информация.

Также в коде может храниться информация о материнских и дочерних предприятиях данной компании, чтобы отследить связи между ними.

Как получить код LEI?

Любая компания имеет право подать заявку и получить собственный LEI. Для этого необходимо подать заявление в любое представительство GLEIF (называют их LOU — Local Operating Unit). С полным списком можно ознакомится на сайте https://www.gleif.org/ru/about-lei/get-an-lei-find-lei-issuing-organizations

После подачи заявки необходимо оплатить взнос за регистрацию. LOU проведет проверку due diligence и убедится, что компания действительно существует и ведет законную деятельность.

После этого требуется ежегодно продлевать LEI, оплачивая взнос.

Зачем Legal Entity Identifier оффшорной компании?

Legal Entity Identifier полезен любой компании: финансовой, торговой, оффшорной. Причина этого достаточно проста: это способ доказать свою легальность и чистоту перед законом, получить несколько дополнительных очков перед контролирующими органами и заслужить доверие перед банками.

Наша практика показывает, что некоторые банки, обслуживающие нерезидентов, УЖЕ спрашивают Legal Entity Identifier у своих клиентов. Если у вас есть LEI, вы упрощаете жизнь банку, который выполняет требования регулятора и экономит ресурсы на вашей проверке, а также улучшаете ситуацию для своей компании. Вместо того, чтобы быть очередной оффшорной компанией, она становится бизнесом, который хоть и зарегистрирован в оффшорной юрисдикции, но заслуживает доверие.

Разумеется, всех проблем Legal Entity Identifier не решает. Банки продолжат проверять новых клиентов, задавать странные вопросы, тянуть с ответом. Однако участие в международной системе облегчает идентификацию вашего бизнеса.

Система продолжает развиваться, пополнять базу данных новыми полями и новыми участниками. В ближайшие годы может сложиться так, что любой международной деятельности потребуется получить Legal Entity Identifier.