Тщательные проверки банковских клиентов уже во всей Европе

Даже очень состоятельные граждане нашей страны не всегда могут рассчитывать на теплый прием в западных банках: участились случаи отказа в открытии счета, а для существующих клиентов создают настолько некомфортные условия обслуживания, что это скорее похоже на предложение переместить свои счета в другие юрисдикции. 

Но в своем стремлении «знать своего клиента» украинские банки не одиноки, рассказывает порталу Family Office вице-президент Blackshield Capital AG Наталья Охмуш.

Масштабная волна тщательных проверок прокатилась по многим ранее тихим местам обитания денег. Правила игры во всех финансовых структурах по всему миру очень сильно изменились. То, что мы видим сегодня, существенно отличается от ситуации, которая была пять лет назад, когда требования банковского комплаенса не были настолько жесткими. Сейчас банки начинают повторно проверять своих клиентов. 

Такую ситуацию мы уже наблюдаем в США и Швейцарии. В ближайшее время такая тенденция распространится на все европейские страны. Клиенту уже недостаточно просто показать наличие средств, а необходимо обосновать их происхождение: откуда эти средства появились и как они оказались именно у тебя. Таких требований раньше не было.