вт
  • 8
  • ср
  • 9
  • чт
  • 10
  • пт
  • 11
  • сб
  • 12
  • вс
  • 13
  • пн
  • 14
  • вт
  • 15
  • ср
  • 16
  • чт
  • 17
  • пт
  • 18
  • сб
  • 19
  • вс
  • 20
  • пн
  • 21
  • вт
  • 22
  • ср
  • 23
  • чт
  • 24
  • пт
  • 25
  • сб
  • 26
  • вс
  • 27
  • пн
  • 28
  • вт
  • 29
  • ср
  • 30
  • чт
  • 1
  • пт
  • 2
  • сб
  • 3
  • вс
  • 4
  • пн
  • 5
  • вт
  • 6
  • ср
  • 7
  • чт
  • 8
  • пт
  • 9
  • Вчасно і безпроблемно

    Вита Шкарапута
    старший юрист компанії ESQUIRES
    17 июля 2019 14:27
    445
    Партнер проекта: ESQUIRES

    Дедалі частіше банки вимагають від клієнтів підтвердити законність джерел отримання коштів.

    Які зміни у правовому полі відбулися ще 7 лютого поточного року та чим загрожує невиконання вимог законодавства, уточнює Віта Шкарапута, старший юрист компанії ESQUIRES.

    Дійсно, з 7 лютого 2019 року внаслідок набуття чинності Законом України «Про валюту і валютні операції» значного впливу зазнали і вимоги українського законодавства щодо ідентифікації фізичних та юридичних осіб.

    За діючими правилами процедура ідентифікації KYC (KNOW YOUR CUSTOMER) відбувається не лише при відкритті рахунку, а й час від часу при здійсненні трансакцій (поповнення рахунку, обміну валюти, перерахування коштів тощо). Це стосується кожного правочину на суму, що дорівнює чи перевищує 150 000 грн, або 15 000 грн – у разі переказу коштів фізичною особою без відкриття рахунку.

    Юридичним особам – нерезидентам з 4 квітня цього року в рамках KYC також необхідно доводити, що вони не є компаніями-оболонками (незалежно від суми операції). Це стосується і компаній, які є контрагентами клієнтів банку.

    Чим це загрожує?

    Ненадання запитуваних документів або надання документів, які не пройдуть перевірку суб’єкта первинного фінансового моніторингу, призведе до:

    • зупинення видаткових операцій;


    • відмови у здійсненні трансакції;


    • відмови у вчиненні правочину;


    • відмови від встановлення ділових відносин та їх розірвання;


    • зупинення фінансової операції з подальшим повідомленням 
суб’єктів державного фінансового моніторингу. 


    Операції, що підлягають фінансовому моніторингу (на суму, що дорівнює чи перевищує 150 000 грн):

    • переказ коштів та обмін валюти;


    • отримання кредитних коштів;


    • переказ коштів за кордон за зовнішньоекономічними договорами;

    • фінансові операції осіб, щодо яких встановлено високий ризик (наприклад, публічних діячів).

    Ще раз уточнимо, що таке компанія-оболонкаЦе юридична особа-нерезидент, яка не здійснює фактичної господарської діяльності в країні реєстрації (відсутні достатні активи та/або працівники для здійснення відповідного виду господарської діяльності) та/або структура власності якої не дозволяє встановити реальних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів).

    Тож, щоб уникнути непорозумінь і вчасно зробити все, аби успішно пройти фінансовий моніторинг і процедуру ідентифікації KYC у вітчизняних та іноземних банках, варто звернутися до фахівців за професійною консультацією з конкретного питання перш, ніж прийняти будь-яке рішення щодо доцільності тих чи інших дій. Наша компанія – юридична компанія ESQUIRES – завжди радо допоможе уникнути негативних наслідків. Ми щодня допомагаємо клієнтам у відносинах із суб’єктами фінансового моніторингу, а саме можемо: 


    • правильно побудувати комунікацію з банком (іншим суб’єктом первинного фінансового моніторингу);


    • перевірити законність вимог;


    • підготувати пакет документів, який гарантовано буде 
прийнятним для вас та перевіряючих;

    • правильно спланувати подальшу фінансову активність з 
урахуванням нових вимог законодавства. 


    Експерти компанії радо поділяться знаннями і досвідом з приводу особливостей проходження ідентифікації під час здійснення фінансових операцій та структурування вашої інвестиційної діяльності.