Прямое инвестирование опережает вложения в ETF

Крупные институциональные игроки традиционно напрямую инвестируют в акции, а не в упакованные продукты, такие как фонды и ETF.

В результате технологических достижений прямого инвестирования в акции на главный план выходит «прямая индексация», сообщает wealthmanagement.com.

Финансовые консультанты, которые еще не работают в области прямого индексирования, отстают от кривой, поскольку многие эксперты считают это следующим шагом в эволюции инвестирования в акции. Прямая индексация позволяет инвесторам воспользоваться беспрецедентными методами настройки и управления налогами, такими как сбор налоговых убытков на уровне акций и отсрочка налога на прирост капитала, которые до этого были недоступны для отдельных инвесторов.

С 2009 года взаимные фонды потеряли $92 млрд, а ETF получили $2,3 трлн новых инвестиций. Но теперь ETF сталкиваются с нарушениями, потому что прямая индексация предлагает несколько новых функций, которые делают их намного лучше.

Прямая индексация позволяет инвестору добавлять или привлекать определенные инвестиции. Например, если инвестору нравится определенный портфель, но он предпочел бы исключить (или добавить) конкретную акцию, советник может удовлетворить этот запрос. Индивидуализация может быть более глубокой, например, устранение или добавление инвестиций в определенных странах или секторах.

Например, клиенты начинают понимать, что они контролируют портфель: они могут вносить изменения, не принимая решения о покупке или продаже всего фонда. Наконец, консультанты могут продемонстрировать увеличение прибыли в результате сбора налогов и отсрочки прироста капитала.

Прямое инвестирование позволяет финансовым консультантам выходить за рамки целевого инвестирования в качестве инструмента планирования и использовать его в качестве инструмента для фактического определения результатов, требуемых целями каждого клиента. Они могут с уверенностью спросить клиентов, для чего им нужны деньги, сколько и когда они им понадобятся. При прямом инвестировании советник знает, что можно легко создать индивидуальное решение по формированию инвестиционных результатов для достижения этих целей.

Ранее Family Office уже сообщал о том, что ныне в инвестиционном тренде «сближение совести и кошелька».